Seguros de autos baratos en USA: mejores opciones y precios 2024
Cómo conseguir un seguro de auto barato en Estados Unidos y qué factores considerar. Cómo encontrar una aseguranza económica si eres mal conductor.
Los seguros para autos suelen ser la mejor opción para protegerse en caso de que ocurran accidentes de tránsito u otros hechos lamentables. Crédito: Indypendenz | Shutterstock
La competencia entre aseguradoras en el país suele ser enorme. La mayoría de estas compañías ofrecen pólizas muy completas para atraer al mayor número de clientes, lo cual le permite a los conductores tener una gran cantidad de opciones para escoger. Sin embargo, lo que más los atrae son los seguros de autos baratos en Estados Unidos, es decir, aquellos planes que ofrecen mayor cobertura al menor precio.
Puedes ver: Aseguranza de carros: 10 mejores compañías de seguros en EEUU
Aunque la mayoría de los conductores busca seguros de carros baratos, es importante tener en cuenta que el precio de la aseguranza no suele estar asociado a valores fijos. De acuerdo con las políticas de estas compañías, el precio depende de muchos factores que lo modifican y que están estrechamente relacionados con el desempeño del conductor.
Es importante entender cómo evalúa la aseguradora el nivel de riesgo del conductor al momento de ofrecerle cobertura. La pregunta cuánto se paga de aseguranza de carro puede ser errónea o poco efectiva porque hay muchos factores a tener en cuenta.
Mejores opciones de seguros de autos baratos en Estados Unidos 2024
Como dijimos, el desempeño del conductor frente al volante afecta el valor del seguro de auto, también su edad, sexo, puntaje de crédito e incluso su profesión. Por esa razón, no existe un estándar de precio para este tipo de servicio y las primas mensuales o anuales suelen ser diferentes para cada persona que lo adquiere.
En ese sentido, a cada conductor solo le queda considerar su presupuesto, comparar algunas opciones y elegir entre las mejores compañías de seguros de autos baratos en USA. Recuerda que puedes cotizar seguro de auto online en muchas de ellas.
Algunas de las alternativas más celebradas del mercado son las siguientes, incluyendo algunas que son famosas por ofrecer seguros de autos para hispanos:
1. State Farm
Cuando se trata de buenos conductores, State Farm representa la opción más barata de todo Estados Unidos con primas mensuales inferiores a los $40, lo cual se traduce a menos de $500 anuales de inversión en pólizas básicas que pueden llegar a ser muy completas.
Al mismo tiempo, cada conductor puede mejorar su plan escogiendo otras coberturas complementarias que pueden extenderse a seguros de vida o seguros para el hogar.
2. Geico
En ocasiones, las compañías consideran el puntaje de crédito de los conductores para determinar su solvencia económica, lo cual puede hacer cuesta arriba la búsqueda de un seguro para autos. Geico es la aseguradora ideal para esos casos, ya que su servicio se concentra en atender a este tipo de conductores, ofreciéndoles planes asequibles, a pesar del estado de sus finanzas.
La prima mensual promedio en Geico es de menos de $80 y puede ascender a menos de $900 al año, a diferencia de otras compañías que ofrecen planes más costosos. Ofrecer cotización de seguros de autos online.
3. Auto-Owners
Cuando se compara con las anteriores, Auto-Owners parece tener los planes más asequibles del mercado, pero su disponibilidad suele ser mucho más limitada, ya que se trata de una compañía más pequeña. Está disponible solo en algunos estados, en los cuales ofrece una prima mensual promedio de menos de $30 que puede ascender a menos de $340 al año.
4. Progressive
La aseguradora Progressive es muy popular entre los hispanos. Es conocida por sus innovaciones de la industria de seguros desde 1937. Tiene productos muy asequibles y tasas competitivas.
Algunos productos de seguros para vehículos y vehículos recreativos que Progressive ofrece son pólizas para autos, para coches clásicos, barcos y motocicletas. También hay pólizas para cuatrimotos, carritos de golf y RV o caravana.
¿Qué cubre el seguro de Progressive? La cobertura integral con Progressive paga para reemplazar o reparar su vehículo si es robado, vandalizado o dañado debido a un incendio, un golpe a un animal o un acto de la naturaleza. La cobertura de colisión cubre daños a tu vehículo si tiene un accidente con otro vehículo u objeto. Si quieres, puedes checar opiniones: Qué tan buena es la aseguranza Progressive.
5. Freeway Seguros
Freeway Insurance es una agencia de seguros estadounidense con más de 500 establecimientos minoristas en los Estados Unidos. La compañía vende principalmente seguros de automóviles no estándar, que se requieren para conductores nuevos y de mayor riesgo. Es decir, no es una compañía que ofrezca productos baratos, salvo excepciones.
Cómo elegir un buen seguro de carro barato en Estados Unidos
En Estados Unidos, el seguro de auto es obligatorio. Las leyes exigen a todos los conductores tener al menos una cobertura básica para su vehículo. Por lo tanto, la selección de un plan que se ajuste a nuestras necesidades no es un trámite que debamos tomarnos a la ligera.
Los expertos recomiendan estudiar las opciones que ofrecen las compañías de seguros y los costos por sus servicios, considerando siempre el presupuesto y si la póliza es full cover, liability o más acotada.
Durante esta búsqueda, es importante tener en cuenta el prestigio de las compañías, al fin y al cabo, ese prestigio se traduce en una garantía de respuesta en caso de que ocurra un hecho lamentable y nos permite descartar aquellas opciones que tengan procedencia dudosa.
Finalmente, seleccionando las alternativas más convenientes, solo nos queda solicitar cotizaciones y determinar si resultamos elegibles o no para coberturas adicionales o complementarias, en caso de que sean necesarias. La mayoría de las compañías de seguros ofrecen asesoría gratuita para ayudar a los clientes a decidir mejor.
Cómo encontrar un seguro de carro barato si tengo mal puntaje o historial
A menudo, los conductores con un mal historial deben pagar pólizas más costosas, sin importar el tipo de seguro que elijan. Muchos con infracciones graves pueden incluso no resultar elegibles para recibir cobertura básica en algunas compañías, lo cual los obliga a buscar un plan específico que se ajuste a sus necesidades, como los seguros de alto riesgo.
La categoría de alto riesgo suele asignarse a aquellos conductores que acumulan o han acumulado puntos por infracción en su historial, pero también a aquellos que han sido condenados por conducir bajo efectos de drogas o alcohol (DUI) o cuentan con un puntaje de crédito bajo. En algunos casos, los conductores adolescentes pueden ser considerados dentro de esta categoría.
Aseguranza cerca de mí
Encontrar una oficina de cualquiera de estas empresas que ofrecen seguros de carros baratos es fácil con Google Maps u otras aplicaciones. Basta ingresar los datos en el mapa y podrás ver cuál está más cerca de tu ubicación. Puedes poner también “aseguranza near me”. Más información: Aseguranza de carros: 10 mejores compañías de seguros en EEUU.
También te puede interesar:
- ¿Se puede contratar un seguro de auto a nombre de otra persona en Estados Unidos?
- ¿Es posible tener seguro de auto sin licencia de conducir en Estados Unidos?
- Seguro para autos: los estados más y menos caros para cuidar a tu vehículo
- Estas son algunas de las consecuencias de conducir sin seguro de auto
- Cómo tu historial crediticio puede afectar las tarifas de tu seguro de auto
- 10 razones por las que debes tener un seguro de auto en Estados Unidos
